CHARGÉ(E) DE RECOUVREMENT / CASH & CREDIT CONTROLLER (F/H)

Finalité du Poste

Le(la) Chargé(e) de recouvrement est garant(e) de la performance du poste client, de l’optimisation du cash-flow et de la maîtrise du risque client.

À ce titre, il(elle) pilote l’ensemble du processus de recouvrement (amiable et contentieux), contribue à la réduction du besoin en fonds de roulement (BFR) et participe activement à la fiabilisation des flux de trésorerie. Le poste s’inscrit dans une logique de cash management transverse, en lien étroit avec les équipes financières, commerciales et opérationnelles.

Il(elle) travaille en étroite collaboration avec les clients, les auditeurs externes, la Cash Manager, le Directeur administratif et financier, le Directeur commercial Réunion, le service comptable ainsi que les équipes opérationnelles.

ACTIVITÉS ET TÂCHES PRINCIPALES

Pilotage du recouvrement

• Définir, structurer et piloter les campagnes de relance clients

• Prioriser les actions en fonction des enjeux cash et risque

• Assurer la coordination fonctionnelle de la ressource externalisée

• Harmoniser les pratiques et garantir la qualité des relances

Gestion opérationnelle du recouvrement

• Assurer les relances clients (email, téléphone, courrier)

• Gérer les dossiers complexes ou sensibles
• Négocier des plans de paiement adaptés

• Suivre les encaissements et les retards

• Traiter les règlements atypiques (partiels, différés) Gestion des litiges

• Identifier, analyser et suivre les litiges clients

• Coordonner leur résolution avec les équipes opérationnelles

• Réduire les délais de résolution impactant le cash

• Suivre les litiges liés à l’affacturage

Contentieux

• Piloter les dossiers en contentieux (avocats, huissiers, assureurs-crédit)

• Constituer et suivre les dossiers

• Suivre les encaissements et clôturer les dossiers Gestion du risque client

• Suivre les encours et les dépassements de limites

• Participer à l’analyse du risque client

• Contribuer aux décisions d’ouverture ou de maintien de comptes clients

• Alerter en cas de dégradation de la solvabilité

Pilotage et reporting

• Produire et analyser les indicateurs de performance

• Mettre à jour la balance âgée et les indicateurs de suivi

• Élaborer des reportings réguliers à destination de la Direction

• Participer aux prévisions d’encaissement

Amélioration continue

• Optimiser le processus Order-to-Cash

• Identifier et mettre en œuvre des actions d’automatisation

• Contribuer à la réduction des litiges et des délais de paiement

• Fiabiliser les flux d’information entre services

Contribution à la trésorerie

• Assurer un rôle de backup sur les activités de trésorerie

• Participer à la fiabilisation des flux de trésorerie

• Contribuer aux rapprochements liés aux encaissements

INDICATEURS DE PERFORMANCE (KPI) :

• DSO (Days Sales Outstanding)

• Taux d’échu (30 / 60 / 90 jours)

• Taux de recouvrement

• Montant et ancienneté des litiges

• Taux de résolution des litiges

• Cash-in mensuel vs prévision

COMPÉTENCES DE SAVOIR-FAIRE (compétences techniques) :

• Maîtrise des techniques de recouvrement amiable et contentieux.

• Bonne compréhension des mécanismes liés au poste client.

• Capacité à organiser et piloter une activité de relance.

• Maîtrise des Outils Informatiques : Expérience pratique des logiciels comptables, Excel et des outils d'analyse financière.

COMPÉTENCES DE SAVOIR-ÊTRE (aptitudes professionnelles)

• Capacité de coordination et sens de l’organisation.

• Fermeté et diplomatie dans la gestion des relances.

• Bon relationnel et capacité de négociation.

• Rigueur et gestion des priorités.

• Esprit d’analyse et résolution de problèmes.

• Fiabilité et sens de la confidentialité.

• Esprit d’équipe et collaboration transverse.

CONTRAINTES DU POSTE :

• Pression liée aux objectifs de recouvrement et d’amélioration du cash-flow.

• Gestion de situations sensibles avec les clients (impayés, litiges).

• Coordination à distance avec une ressource externalisée.

• Nécessité de concilier performance financière et qualité de la relation client.

• Activité pouvant varier selon les périodes.

• Respect des procédures internes et des obligations légales.

SITUATION DANS L’ORGANIGRAMME

Sans que la définition des attributions détaillées ci-dessus soit limitative ni exhaustive. Le titulaire du poste effectue donc toute tâche relevant de la mission générale exposée aux présentes et qui pourra lui être confiée. De même, les attributions ci-dessus énoncées, ont, par nature, un caractère évolutif, tenant d’une part aux impératifs d’adaptation de l’entreprise et à ses besoins, d’autre part aux capacités et à l’approfondissement de la compétence de l’intéressée. Dans tous les cas chaque salarié doit se conformer au règlement intérieur et appliquer strictement toutes les instructions et consignes de la hiérarchie ainsi que les règles relatives à l’hygiène et la sécurité des biens et des personnes.